金融策劃（Financial Planning）就是運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金策劃、消費支出策劃、教育策劃、風險管理與保險策劃、稅收籌劃、投資策劃、退休養老策劃、財產分配與傳承策劃。金融策劃是一個評估企業、個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業金融策劃人員通過明確客戶金融目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

培養目標

專業知識儲備

金融行業對從業者的專業能力要求很高，一般要求具有金融相關專業碩士以上教育背景，同時需具備良好的數學基礎和扎實的經濟學理論功底，對于投資分析、風控管理有較高的能力。

英語能力水平

金融人對英語能力的要求之高毋庸置疑，大學英語六級，是最起碼的敲門磚，同時要求具備閱讀和口語能力。語言能力需要積累，不是一朝一夕可以達成的，金融人要利用好碎片化的時間，隨時隨地提高自己的英文水平。

熟練使用操作系統&辦公軟件

對操作系統和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而對于金融從業者來說，有非常多的專業軟件和協作軟件是日常辦公的主要平臺，現在絕大多數財務金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的日常熟練使用是最基本的技能。

良好的職業素養

金融人要求具有戰略性思維、對市場變化的保持敏銳性、擁有國際化的眼光以及前瞻的投資理念。在日常工作中要具備良好的溝通能力、協調能力、規劃統籌能力、決策能力、團隊管理與組織能力，以便能獨立領導團隊項目。同時需要有很強的分析和預測評估能力，能夠適應各式各樣的金融項目，較強的風險控制能力和壓力承受力也是金融人必備職業素養。

發展前景

金融策劃師是他或者他的團隊為集團公司提供一攬子對公司在資金運作、風險警示、重組兼并等方面提出前瞻性和專業性意見。全球頂級投行是高盛，中國在金融策劃方面還做得很不夠，現在常見于股票咨詢，銀行理財，IPO上市服務，而后續的為企業服務空間其實很大，為企業資金運作、風險管理方面都需要日常服務，在這方面，我認為可提供的空間很大。金融是現代經濟的血液，將來的企業越來越需要全方位的金融服務，金融策劃師前景廣闊。