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理財規劃師是國際金融領域中最權威、最流行的一種個人理財職業資格。主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。在一定程度上說，個人理財規劃是針對客戶的整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、個人稅務及遺產規劃等各個方面。 工作內容：市場開發，客戶服務，銷售團隊的建設與管理 ，客戶財務規劃，理財方案設計。

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了解客戶真正理財需求的能力

找準需求理財規劃師必須具有出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷;能夠通過財務會計工具搜集客戶的資產配置信息。

超強自主學習能力

知識儲備理財規劃師是運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。一個稱職的理財規劃師具備的素質之一，就是可以幫助客戶在理財之前為其做好充分的理財規劃，為客戶制定并調整方案。

提供專業理財服務的能力

通過對客戶的了解和分析，需要對客戶的理財目標進行數據化才能落地實施。所以針對客戶的各個規劃進行資金分配以及投入計劃的計算;并且通過計算獲取理財的結果預期計算，看是否能實現理財目標，為整體的方案提供嚴謹的理論支撐。

講演與應變能力

展示與交流最后方案要落地實施并且實施有效，在方案實施前需要我們理財規劃師與客戶充分的溝通與核實，以實現客戶的認可并且執行此方案。因此，專業的理財規劃師具備良好的溝通交流和協調能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。

評估與實施

調整與方案落地方案確定之后，需要我們對整個方案的結果進行風險評估，可能性結果的分析以及相應的理財對策調整建議;能夠針對客戶的需求與目標獨立設計可行性方案，能夠根據客戶意見、他人建議以及實際情況的變化對方案加以適時調整，協助客戶匹配科學的產品組合，指導協助客戶實施方案。

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前景廣闊

理財創新工具大量涌現，個人理財在不同時間段對理財工具的需求則各不相同。由于缺乏足夠的時間和專業知識，個人往往并非自身財富的最佳管理者。在簡單的理財咨詢已經無法夠滿足人們需要的情況下，對專業而全面的理財服務的需求日益迫切起來，理財規劃師這一全新職業在中國顯露出廣闊的發展前景。

人才短缺

相對于老百姓巨大的投資理財需求，目前真正意義上的理財規劃為零。國內商業銀行、保險公司、證券公司有不少以理財的名義擴展業務，但其理財具有濃厚的產品營銷色彩。按照1個afp金融理財師服務100人估算，afp國內金融理財師的缺口至少10萬人。

理財需求旺盛

具有較穩定生活狀態、中高水平收入、對人生的未來具有長遠預期和規劃的“中產階層”隊伍在中國正益壯大，對理財規劃的潛在需求也水漲船高。國家公布的一項調查結果表明，約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問，50%以上的人愿意支付顧問費。